Счёт могут заблокировать даже из-за 10 рублей, если у банка появляются подозрения.
И это, не редкость.
Что важно знать:
В назначении платежа обязательно указывайте:
название товаров/услуг,
номер и дату договора/счета,
уточнение по НДС (даже если его нет, напишите "НДС не облагается").Наличные можно снимать, но в разумных пределах: до 60% от оборота, как рекомендует ЦБ.
Частое снятие всей суммы или транзитные платежи вызывают тревогу у банков.Все платежи должны соответствовать вашим ОКВЭДам. Если платите за услуги или товары, которые не входят в ваш профиль деятельности, это может быть поводом для блокировки.Очень важно проверять контрагентов. Если вы работаете с фирмой из "красной зоны риска", банк может заблокировать платёж даже к вам.
Что рекомендует банк:Ведите платежные документы корректно и понятно.Минимизируйте расчёты наличными.Проверяйте всех партнёров (через «Прозрачный бизнес», Арбитр.ру, платформу ЦБ и др.).Обновляйте данные в ЕГРЮЛ/ЕГРИП и вовремя подавайте отчётность.Оплачивайте налоги, взносы и зарплаты без задержек.Отвечайте на запросы банка, не исчезайте.
Платформа «Знай своего клиента» от ЦБ присваивает каждому ИП и юрлицу уровень риска:
зелёный (низкий), жёлтый (средний), красный (высокий).
И эта информация обновляется ежедневно!
Если счёт всё же заблокировали: не паникуем, оперативно готовим документы, пишем пояснение,
выходим на связь с банком.
